4억원을 투자할 때 가장 큰 수익과 안정성을 함께 고려한 투자 비율을 추천드릴게요. 안정성과 수익률을 균형 있게 맞추기 위해 코어-위성 전략을 활용할 수 있습니다. 이 전략은 안정적인 지수형 ETF와 성장 가능성이 높은 테마형 ETF를 조합하는 방식입니다 1 2.
코어-위성 전략
코어 (70%): 안정적인 지수형 ETF
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): 20%
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO): 20%
- Schwab US Broad Market ETF (SCHB): 10%
- Vanguard Total Bond Market ETF (BND): 10%
- SPDR S&P Dividend ETF (SDY): 10%
위성 (30%): 성장 가능성이 높은 테마형 ETF
- Fidelity MSCI Info Tech Index ETF (FTEC): 15%
- Vanguard Growth ETF (VUG): 10%
- iShares MSCI EAFE ETF (EFA): 5%
투자 비율 예시
- VTI: 8,000만원
- VOO: 8,000만원
- SCHB: 4,000만원
- BND: 4,000만원
- SDY: 4,000만원
- FTEC: 6,000만원
- VUG: 4,000만원
- EFA: 2,000만원
이 비율은 안정적인 지수형 ETF를 중심으로 하여 안정성을 확보하고, 성장 가능성이 높은 테마형 ETF를 통해 높은 수익을 기대할 수 있도록 구성되었습니다
4억원을 투자할 때 원금을 보전하고 수익을 생활비로 사용한다고 할 경우, 매월 예상 수익은 약 4,216,666.67 원입니다. 이 수익은 각 ETF의 평균 연간 수익률을 기준으로 계산된 것입니다.